RiskyID es una plataforma que permite buscar a individuos y entidades en una base de datos que contiene a personas consideradas de «alto riesgo» por estar involucrados en actividades criminales (terroristas, narcotraficantes, estafadores, etc.), por estar relacionados a personas riesgosas, por estar en listas restrictivas o de sanciones internacionales o porque desempeñan una actividad riesgosa. La base de datos contiene:

• Más de 4 millones de registros de individuos o entidades de todo el mundo.
• Más de 1.500 listas negras (restrictivas).
• Personas Expuestas Políticamente de todo el mundo (funcionarios públicos, políticos, jueces, alto mando militar, etc.).

Verificando a clientes, proveedores, aliados y empleados en RiskyID, las empresas y los pequeños negocios pueden saber si están relacionándose con terceras partes de alto riesgo, que pueden hacerles daño económico, legal y reputacional 

Los estándares internacionales y la mayoría de las leyes y regulaciones nacionales exigen a numerosas entidades y profesionales verificar las listas negras como parte del proceso de identificación de sus clientes. Además, indistintamente de lo que indiquen las normas, para todo tipo de negocio o profesional el chequeo contra listas se considera una buena práctica que le permite determinar el nivel de riesgo que representa un cliente, aliado o proveedor.

Aunque pueden presentarse variaciones en cada jurisdicción, los siguientes son algunos de los sujetos obligados:

• Bancos e instituciones financieras.
• Bolsas de valores, casas y puestos de bolsa.
• Empresas de seguros y corredores de seguros.
• Empresas de remesas y de cambio de cheques.
• Casinos, centros de apuestas y salas de juego.
• Loterías e hipódromos.
• Constructores y agentes inmobiliarios.
• Abogados, contadores y notarios.
• Procesadores de pago y empresas FinTech.
• Comerciantes de joyas, metales y piedras preciosas.
• Galerías y comerciantes de arte.
• Comerciantes de autos, botes y aviones.
• Exportadores e importadores.
• Organizaciones no gubernamentales (ONGs).
• Uniones de crédito y cooperativas de ahorro.
• Empresas del sector de la minería.
• Otros.

La base de datos incluye a más de 4 millones de individuos/entidades de todo el mundo, pero RiskyID (Ideas Publishing Solutions) y Dow Jones no pueden garantizar que el 100% de los PEPs y Personas de Interés (individuos con antecedentes criminales financieros) de todo el mundo estén incluidas en el sistema, ya que en muchos países no existen registros digitalizados y el acceso a los documentos judiciales es restringido.

Sí. Se requiere de la firma de un Acuerdo de Servicio en Línea. Sin embargo, este acuerdo puede ser cancelado en cualquier momento, sin penalidad ni cobros especiales. Para cancelar, se requiere de una notificación por escrito (email) 30 días antes del siguiente ciclo de facturación. 

Si eres ciudadano o residente fiscal de Estados Unidos tienes ciertas limitaciones y prohibiciones para establecer relaciones comerciales con entidades o individuos incluidos en listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus iniciales en inglés). También hay limitaciones si eres un profesional o una entidad que operas en alguna jurisdicción estadounidense o si trabajas con la banca de Estados Unidos.

OFAC tiene 41 listas negras, algunas de las cuales contemplan sanciones económicas y la prohibición absoluta de intereacción comercial, como es el caso de la Lista de Nacionales Especialmente Designados, que incluye a más de 7.000 individuos y entidades de todo el mundo. 

En la mayoría de las jurisdicciones se prohíbe trabajar con individuos sancionados por OFAC, sin embargo, es importante tener claro que OFAC y otras entidades internacionales emiten “licencias”, que son excepciones para que cierto tipo de negocios pueda realizar algunas operaciones con entidades, individuos o países sancionados.

Para tomar una identificación de si debes o no establecer o mantener nexos con individuos o entidades sancionados, te recomendamos revisar los programas de sanciones de OFAC y considerar las posibles consecuencias de mantener el nexo comercial. 

Sí, cualquiera de los planes puede ser cancelado enviando un mensaje a [email protected] con al menos 30 días de antelación a la siguiente facturación. La cuenta se mantendrá activa hasta el final del período pagado. No se retorna dinero o prorrateos por tiempo restante del plan mensual cancelado. No aplicamos penalidades ni cargos especiales por cancelar la cuenta.

No. RiskyID es una solución basada en internet a la que puedes acceder desde cualquier dispositivo (PC, Tablet o smartphone) conectado al internet, utilizando cualquier navegador.

No. Solo adquiriendo alguno de los planes Ultra se puede contar con este beneficio. Posiblemente en el futuro se implemente esta funcionalidad para otros planes.

Sí. RiskyID está configurado para permitir conexiones de terceros a través de nuestra plataforma API Rest, incluso se pueden establecer varias conexiones con distintos software en una misma cuenta.

Aunque se establezca una conexión API, los usuarios también pueden acceder a la herramienta de búsquedas de RiskyID en el website para hacer búsuqedas de forma directa. Por ejemplo, se puede conectar RiskyID con el software que maneja el onboarding digital para complementar el proceso de Conozca a Su Cliente (KYC) y, al mismo tiempo, se puede crear un usuario web al área de Recursos Humanos para que chequee a los nuevos empleados y un usuario para el área de compras para verificar a los nuevos proveedores.

No. RiskyID ofrece una guía con los detalles y requerimientos para hacer la conexión API a nuestra plataforma, pero el cliente es responsable de hacer la conexión de su software.