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Preguntas Frecuentes
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¿Qué es y para qué sirve RiskyID?
RiskyID es una plataforma que permite buscar a individuos y entidades en una base de datos que contiene a personas consideradas de «alto riesgo» por estar involucrados en actividades criminales (terroristas, narcotraficantes, estafadores, etc.), por estar relacionados a personas riesgosas, por estar en listas restrictivas o de sanciones internacionales o porque desempeñan una actividad riesgosa. La base de datos contiene:
- Más de 4 millones de registros de individuos o entidades de todo el mundo.
- Más de 1.500 listas negras (restrictivas).
- Personas Expuestas Políticamente de todo el mundo (funcionarios públicos, políticos, jueces, alto mando militar, etc.).
Verificando a clientes, proveedores, aliados y empleados en RiskyID, las empresas y los pequeños negocios pueden saber si están relacionándose con terceras partes de alto riesgo, que pueden hacerles daño económico, legal y reputacional
¿Qué negocios deben hacer verificaciones de sus clientes?
Los estándares internacionales y la mayoría de las leyes y regulaciones nacionales exigen a numerosas entidades y profesionales verificar las listas negras como parte del proceso de identificación de sus clientes. Además, indistintamente de lo que indiquen las normas, para todo tipo de negocio o profesional el chequeo contra listas se considera una buena práctica que le permite determinar el nivel de riesgo que representa un cliente, aliado o proveedor.
Aunque pueden presentarse variaciones en cada jurisdicción, los siguientes son algunos de los sujetos obligados:
- Bancos e instituciones financieras.
- Bolsas de valores, casas y puestos de bolsa.
- Empresas de seguros y corredores de seguros.
- Empresas de remesas y de cambio de cheques.
- Casinos, centros de apuestas y salas de juego.
- Loterías e hipódromos.
- Constructores y agentes inmobiliarios.
- Abogados, contadores y notarios.
- Procesadores de pago y empresas FinTech.
- Comerciantes de joyas, metales y piedras preciosas.
- Galerías y comerciantes de arte.
- Comerciantes de autos, botes y aviones.
- Exportadores e importadores.
- Organizaciones no gubernamentales (ONGs).
- Uniones de crédito y cooperativas de ahorro.
- Empresas del sector de la minería.
- Otros.
¿RiskyID incluye a todos las personas expuestas políticamente del mundo?
La base de datos incluye a más de 4 millones de individuos/entidades de todo el mundo, pero RiskyID (Ideas Publishing Solutions) y Dow Jones no pueden garantizar que el 100% de los PEPs y Personas de Interés (individuos con antecedentes criminales financieros) de todo el mundo estén incluidas en el sistema, ya que en muchos países no existen registros digitalizados y el acceso a los documentos judiciales es restringido.
¿Tengo que firmar un contrato para poder hacer búsquedas?
Sí. Se requiere de la firma de un Acuerdo de Servicio en Línea. Sin embargo, este acuerdo puede ser cancelado en cualquier momento, sin penalidad ni cobros especiales. Para cancelar, se requiere de una notificación por escrito (email) 30 días antes del siguiente ciclo de facturación.
¿Qué debo hacer si una persona o entidad está en las Listas de OFAC?
Si eres ciudadano o residente fiscal de Estados Unidos tienes ciertas limitaciones y prohibiciones para establecer relaciones comerciales con entidades o individuos incluidos en listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus iniciales en inglés). También hay limitaciones si eres un profesional o una entidad que operas en alguna jurisdicción estadounidense o si trabajas con la banca de Estados Unidos.
OFAC tiene 41 listas negras, algunas de las cuales contemplan sanciones económicas y la prohibición absoluta de intereacción comercial, como es el caso de la Lista de Nacionales Especialmente Designados, que incluye a más de 7.000 individuos y entidades de todo el mundo.
En la mayoría de las jurisdicciones se prohíbe trabajar con individuos sancionados por OFAC, sin embargo, es importante tener claro que OFAC y otras entidades internacionales emiten “licencias”, que son excepciones para que cierto tipo de negocios pueda realizar algunas operaciones con entidades, individuos o países sancionados.
Para tomar una identificación de si debes o no establecer o mantener nexos con individuos o entidades sancionados, te recomendamos revisar los programas de sanciones de OFAC y considerar las posibles consecuencias de mantener el nexo comercial.
¿Necesito equipos especiales o algún software para ingresar a la plataforma?
No. RiskyID es una solución basada en internet a la que puedes acceder desde cualquier dispositivo (PC, Tablet o smartphone) conectado al internet, utilizando cualquier navegador.
¿Se puede agregar el monitoreo continuo a cualquier plan?
Sí, el monitoreo continuo se puede agregar a cualquier plan.
¿Puedo conectar un software a RiskyID para hacer automatizaciones?
Sí. RiskyID está configurado para permitir conexiones de terceros a través de nuestra plataforma API Rest, incluso se pueden establecer varias conexiones con distintos software en una misma cuenta.
Aunque se establezca una conexión API, los usuarios también pueden acceder a la herramienta de búsquedas de RiskyID en el website para hacer búsuqedas de forma directa. Por ejemplo, se puede conectar RiskyID con el software que maneja el onboarding digital para complementar el proceso de Conozca a Su Cliente (KYC) y, al mismo tiempo, se puede crear un usuario web al área de Recursos Humanos para que chequee a los nuevos empleados y un usuario para el área de compras para verificar a los nuevos proveedores.
¿El equipo técnico de RiskyID es responsable de hacer la conexión API?
Ofrecemos dos alternativas para la conexión API:
1) El cliente hace su conexión: entregamos una guía con los detalles y requerimientos para hacer la conexión API a nuestra plataforma.
2) Nosotros hacemos la conexión: el equipo técnico de RiskyID se encarga de hacer la conexión. Si es encesario, se configuran automatizaciones, se conectan otras bases de datos y se configuran funciones avanzadas a través del módulo de screening inteligente.
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¿Qué tipo de individuos o entidades se puede encontrar en RiskyID?
La base de datos de RiskyID -creada, gestionada y actualizada por Dow Jones (USA)- incluye más de 1.900 listas restrictivas y acumula más de 4 millones de registros de personas/entidades sancionadas, terroristas, narcotraficantes y otros perfiles de alto riesgo. Además, contamos con listas exclusivas:
- Personas expuestas políticamente (PEPs): autoridades (jefes de gobierno, gobernadores, ministros, concejales, parlamentarios, etc.), funcionarios públicos de alto y mediano rango, militares en posiciones de gobierno, jueces de tribunales alto nivel, etc. Además, nuestra base de datos incluye a familiares directos, indirectos y los asociados conocidos de los PEPs. En total 23 categorías de individuos políticamente expuestos.
- Entidades Sancionadas – 50% de OFAC: entidades que deben ser tratadas como designadas por OFAC por ser controladas o por pertenecer en un 50% o más a un individuo/entidad designada. Esto responde a la Regla del 50% de OFAC.
- Personas de interés: individuos que han sido juzgados o sentenciados por algún delito financiero grave: corrupción, lavado de dinero, fraude/estafa, evasión fiscal, financiamiento del terrorismo, etc. La base de datos no incluye a personas involucradas en delitos menores.
- Entidades Estatales: entidades que son controladas o pertencen a un organismo público, gobierno o ente gubernamental. Esta no es una lsiat restrictiva, solo es una información que se proporciona para que el riesgo de corrupción sea gestionado adecuadamente.
¿Por qué usar RiskyID?
- La base de datos tiene más de 4 millones de perfiles y es usada por: 4 de los 5 principales bancos de USA; 5 de los 6 bancos más grandes de Europa; 45 de los 46 bancos más importantes de China; 8 de los 13 bancos de Wolfsberg Group.
- La plataforma ofrece el monitoreo continuo con filtros y reportes para auditores/reguladores.
- Pagas por lo que consumes: no tienes que pagar por servicios ilimitados de búsquedas cuando sólo tienes que verificar algunos nombres.
- Opciones flexibles acorde al tamaño de la empresa.
- Fácil de usar: la plataforma de RiskyID tiene un diseño amigable y ofrece una navegación intuitiva.
- Reportes válidos para auditorías o inspecciones regulatorias: la plataforma emite un reporte PDF por cada verificación, que es aceptado por auditores y reguladores como parte del proceso de debida diligencia de los clientes.
- Verificaciones por bloques: la plataforma permite verificar decenas, cientos o miles de nombres en solo minutos de una forma simple, a través de un documento Excel.
¿Cuánto cuestan las verificaciones en listas negras?
El precio de las verificaciones varía de acuerdo a la cantidad que adquieres. El costo de las verificaciones empieza en USD 15 y los planes comienzan en USD 300 al mes.
¿Qué pasa si busco un nombre y no hay coincidencias?
Buenas noticias. Quiere decir que el individuo o la entidad que estás verificando no está incluido en las listas negras globales o no es una persona expuesta políticamente, ni está en nuestra base de datos de individuos con antecedentes penales por delitos financieros graves.
¿Qué debo hacer si un cliente o aliado es un PEP?
Estar dentro de la categoría de Persona Expuesta Políticamente (PEP) no significa que el individuo es un delincuente o que no debas mantener nexos con él. La razón por la que los PEPs se incluyen en RiskyID es porque los organismos internacionales como el GAFI han determinado que son individuos de “alto riesgo”, es decir que tienen más propensión a verse involucrados en delitos de corrupción, malversación de fondos públicos, lavado de dinero y otros delitos relacionados a sus funciones como políticos o empleados de entes públicos. Ante esta situación, se recomienda saber si los clientes o aliados son PEPs para conocer el nivel de riesgo que puede representar para tu negocio o profesión.
En muchas jurisdicciones se exige aplicar procesos de control adicionales a los clientes que son identificados como PEPs. Recomendamos que verifiques con la autoridad regulatoria de tu país para saber si tienes que aplicar algún proceso de control adicional sobre los PEPs.
¿Cuánto tiempo tengo para utilizar las búsquedas que adquiero?
Los bloques de verificaciones deben ser usadas en su totalidad en un plazo no mayor a 180 días. En el caso de los planes mensuales, las búsquedas se vencen cada mes (no se acumulan).
¿Cómo funciona el monitoreo continuo?
El monitoreo continuo es una funcionalidad que ofrece RiskyID a los clientes con planes. La plataforma de manera automática va rechequeando cada semana los nombres de las personas/entidades que los usuarios incluyen en el monitoreo continuo.
RiskyID generará una alerta en el Centro de Notificaciones en caso de que encuentre una variación en un perfil, por ejemplo si alguien que no estaba designado fue incluido en una lista negra o una persona que no era PEP ahora tiene un cargo público, etc.
¿En qué consiste la función de búsqueda masiva?
RiskyID permite verificar a varias personas o entidades en una sola operación. El usuario debe colocar los nombres en la plantilla disponible en la plataforma y subir el archivo a la herramienta de búsqueda. En caso de que haya coincidencias, se podrán descargar los reportes individuales.
Las búsquedas masivas pueden ser de un máximo de 2.000 nombres por operación.
¿Tiene algún costo la conexión API?
Sí, la conexión API tiene un costo inicial que depende del número de verificaciones y de las funcionalidades que se activen. Sin embargo, en algunos planes se incluye esta función sin costo.
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