Términos y Condiciones de Uso

 

1. Introducción y Alcance

RiskyID es un producto operado por Ideas Premium Solutions, Inc. (“Ideas Premium”, “RiskyID”, “nosotros”, “nos” o “nuestro”). RiskyID proporciona herramientas de screening en línea que permiten a usuarios autorizados buscar nombres de personas, empresas, instituciones y otras entidades para apoyar procesos de cumplimiento, debida diligencia y gestión de riesgos relacionados con sanciones, listas restrictivas, personas políticamente expuestas, terrorismo, narcotráfico, delitos financieros y otras categorías de riesgo disponibles a través de las fuentes de datos integradas en la plataforma.
Estos Términos y Condiciones de Uso (“Términos”) regulan el acceso y uso del sitio web de RiskyID, la plataforma, la aplicación móvil, el asistente de IA, formularios, herramientas de agendamiento, materiales, software, reportes, interfaces de programación de aplicaciones (API), integraciones, comunicaciones y cualquier otro producto o servicio ofrecido, distribuido o entregado bajo la marca RiskyID (en conjunto, los “Servicios”).
Si usted utiliza los Servicios en nombre de una empresa, institución u otra persona jurídica, declara que tiene autorización para aceptar estos Términos en nombre de dicha organización. La organización será responsable por el acceso, uso, pagos, datos, credenciales, reportes y decisiones realizadas por sus usuarios, empleados, contratistas, representantes o personas autorizadas.
Si tiene preguntas sobre estos Términos, puede contactarnos en:

• Correo electrónico: [email protected]
• Teléfono en Estados Unidos: +1 (305) 900-5553

 

2. Naturaleza de los Servicios

RiskyID es una herramienta de información de riesgo y screening de cumplimiento. Está diseñada para apoyar procesos de debida diligencia, cumplimiento de sanciones, controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, revisión de clientes, proveedores, contrapartes y terceros, así como procesos internos de evaluación de riesgo. RiskyID no es una autoridad gubernamental, no emite determinaciones legales oficiales, no presta asesoría legal y no sustituye la revisión profesional, jurídica, regulatoria o de cumplimiento que corresponda al usuario.
Los Servicios pueden incluir, según el plan o módulo adquirido:

• Screening individual de nombres de personas y entidades;
• Screening masivo mediante plantillas aprobadas;
• Reportes de búsqueda en formato PDF;
• Monitoreo continuo o periódico de nombres seleccionados, cuando esté disponible bajo el plan aplicable;
• Integraciones de screening mediante API, webhook u otro método de conexión;
• Formularios web, interacciones con asistente de IA, herramientas de agendamiento y comunicaciones transaccionales relacionadas con solicitudes de servicio.

Los resultados de búsqueda pueden incluir información suministrada por proveedores externos de datos. RiskyID no crea, controla ni garantiza la integridad, exactitud, actualidad, traducción, clasificación o disponibilidad de toda la información proveniente de dichos proveedores externos.

 

3. Elegibilidad y Registro de Cuenta

Debe tener al menos 18 años para acceder o utilizar los Servicios. Usted acepta proporcionar información exacta, completa y actualizada al crear una cuenta, adquirir un plan, solicitar una reunión o utilizar cualquier Servicio. También acepta mantener dicha información actualizada.
No puede compartir su nombre de usuario, contraseña, credenciales de API, tokens de acceso, reportes o acceso a la cuenta con personas no autorizadas. Debe notificar inmediatamente a RiskyID si sospecha acceso no autorizado, credenciales comprometidas o uso indebido de su cuenta.

 

4. Licencia y Uso Autorizado

Sujeto a su cumplimiento de estos Términos y al pago de las tarifas aplicables, RiskyID le otorga una licencia limitada, revocable, no exclusiva y no transferible para acceder y utilizar los Servicios con fines comerciales internos lícitos, de cumplimiento, debida diligencia, gestión de riesgos o evaluación de terceros.
Usted puede utilizar los Servicios únicamente de acuerdo con el plan, paquete, suscripción o acuerdo escrito adquirido por usted o por la organización a través de la cual accede a los Servicios. Cualquier uso fuera del alcance autorizado, incluyendo reventa, redistribución, scraping, extracción masiva no autorizada, sublicencia o explotación comercial no autorizada, está prohibido.

 

5. Responsabilidades del Usuario y Base Legal

Usted es responsable de asegurarse de contar con una base legal, autorización o finalidad comercial legítima para enviar, buscar, monitorear, cargar, almacenar o procesar cualquier dato personal, información corporativa, identificador, archivo, nombre o registro a través de los Servicios.
Usted acepta que los resultados y reportes de búsqueda son herramientas informativas para apoyar su propio proceso de revisión y toma de decisiones. Usted es responsable de evaluar independientemente los resultados, documentar su análisis, confirmar coincidencias potenciales, descartar falsos positivos cuando corresponda, aplicar políticas internas y cumplir con las leyes y regulaciones aplicables.

 

6. Usos Prohibidos

Usted no puede utilizar los Servicios para:

• Promover, facilitar, ocultar o apoyar actividades ilegales;
• Ayudar a cualquier persona o entidad a evadir autoridades, sanciones, requisitos regulatorios, investigaciones, congelamientos de activos u otras obligaciones legales;
• Exponer, divulgar, publicar o diseminar información sensible sobre personas o entidades, salvo cuando sea legalmente requerido o permitido para fines de cumplimiento, legales, regulatorios, auditoría o gestión interna de riesgos;
• Acosar, amenazar, intimidar, difamar, discriminar o causar daño a cualquier persona o entidad;
• Utilizar los Servicios para vigilancia ilícita, doxing, chantaje, extorsión o ataques reputacionales;
• Utilizar los Servicios como única base para decisiones de crédito, empleo, vivienda, seguros, inmigración u otras decisiones cuando la ley aplicable exija procedimientos, divulgaciones, autorizaciones o restricciones adicionales;
• Revender, sublicenciar, redistribuir, publicar, raspar, extraer, reproducir, transferir o explotar comercialmente los Servicios, reportes, resultados de búsqueda, datos o contenido de terceros, salvo autorización expresa por escrito de RiskyID;
• Modificar, alterar, eliminar o falsificar reportes de RiskyID, referencias de fuentes de datos, logotipos, disclaimers, marcas de tiempo o parámetros de búsqueda;
• Intentar acceder a la cuenta de otro usuario o a áreas privadas de los Servicios;
• Eludir, probar, sondear, desactivar, sobrecargar, interferir o evadir controles de autenticación, límites de velocidad, controles de seguridad, límites de API o protecciones técnicas;
• Aplicar ingeniería inversa, descompilar, copiar o intentar derivar código fuente, arquitectura, prompts, flujos de trabajo, modelos o configuraciones propietarias utilizadas en los Servicios;
• Cargar malware, virus, archivos corruptos, datos ilícitos o contenido que viole derechos de terceros;
• Suplantar a cualquier persona o entidad, o tergiversar su afiliación con cualquier persona o entidad;
• Incentivar, permitir o ayudar a cualquier otra persona a realizar cualquiera de las conductas anteriores.

La violación de estos Términos puede resultar en suspensión, terminación, restricción de acceso, eliminación de contenido no autorizado, negativa de servicio, cancelación de planes y/o acciones legales.

 

7. Resultados de Búsqueda, Reportes y Decisiones del Usuario

Los resultados y reportes de RiskyID se generan con base en los criterios de búsqueda introducidos por el usuario y los datos disponibles a través de la plataforma y sus proveedores de datos al momento de la búsqueda. Los resultados pueden variar por diferencias de nombre, alias, transliteraciones, errores ortográficos, cambios en fuentes, actualizaciones de datos, disponibilidad de registros, categorías de riesgo o criterios de coincidencia.
Los reportes de RiskyID se emiten únicamente con fines informativos y de screening de cumplimiento. Los reportes pueden ser impresos, descargados, enviados por correo electrónico o almacenados por usuarios autorizados de acuerdo con su plan y la ley aplicable. Los reportes no deben ser modificados, editados, alterados, falsificados o presentados de manera engañosa. La modificación o alteración de un reporte puede invalidar su utilidad para fines legales, regulatorios, de auditoría o cumplimiento.
RiskyID no garantiza que todas las personas sancionadas, PEPs, personas condenadas por delitos financieros, personas bloqueadas, entidades de alto riesgo u otros perfiles relevantes a nivel mundial estén incluidos en las bases de datos disponibles. RiskyID no asume responsabilidad por daños materiales, morales, legales, financieros, regulatorios o reputacionales derivados de información incluida, omitida, desactualizada, mal clasificada, traducida o no disponible en las bases de datos.

 

8. Proveedores Externos de Datos y Contenido

Los Servicios pueden incluir datos, bases de datos, materiales, enlaces o contenido proporcionados por terceros, incluyendo Dow Jones Corporation y otros proveedores, vendedores o socios tecnológicos. Los datos de terceros pueden estar sujetos a restricciones de licencia, actualizaciones, suspensiones, interrupciones, limitaciones de uso, reglas de redistribución, requisitos de confidencialidad y términos adicionales.
RiskyID no garantiza que los datos de terceros sean ininterrumpidos, libres de errores, completos, traducidos, actuales o adecuados para un propósito específico. RiskyID no es responsable por sitios web, contenidos, bases de datos, disponibilidad, seguridad, errores u omisiones de terceros.

 

9. Protección de Datos y Seguridad

RiskyID mantiene medidas administrativas, técnicas y organizacionales razonables diseñadas para proteger los datos de los usuarios y la seguridad de la plataforma. Sin embargo, ningún sistema, red, base de datos o transmisión electrónica es completamente seguro. Usted reconoce que utiliza los Servicios bajo su propio riesgo y que debe aplicar controles internos apropiados para proteger credenciales, reportes, datos cargados y resultados obtenidos.
Debe notificar de inmediato a RiskyID si tiene conocimiento de acceso no autorizado, credenciales comprometidas, actividad sospechosa o cualquier incidente real o sospechado de seguridad relacionado con su cuenta o uso de los Servicios.
La recopilación, uso, almacenamiento, intercambio y protección de información personal por parte de RiskyID se describe en la Política de Privacidad de RiskyID. Si existe conflicto entre estos Términos y la Política de Privacidad respecto al tratamiento de datos personales, la Política de Privacidad prevalecerá en la medida de dicho conflicto.

 

10. Comunicaciones SMS y Consentimiento

Al proporcionar su número de teléfono a través del sitio web de RiskyID, formularios, asistente de IA, proceso de agendamiento o cualquier otro canal autorizado, usted puede consentir expresamente recibir mensajes SMS transaccionales de RiskyID relacionados con su solicitud. Estos mensajes pueden incluir códigos de verificación de un solo uso, mensajes de confirmación de número telefónico, confirmaciones de agendamiento de citas u otras comunicaciones directamente relacionadas con el servicio o reunión solicitada por usted.
La frecuencia de los mensajes puede variar según su interacción con RiskyID. Pueden aplicar tarifas de mensajes y datos según su operador móvil. Usted puede optar por no recibir mensajes SMS en cualquier momento respondiendo STOP. Para obtener ayuda, puede responder HELP o contactarnos a través de los canales oficiales publicados en nuestro sitio web.
RiskyID no vende, alquila, comparte ni transfiere números de teléfono móvil, datos de opt-in o consentimiento SMS a terceros, afiliados o socios para fines de marketing, publicidad, promoción o generación de leads.

 

11. Comunicaciones Comerciales y Promoción del Negocio

RiskyID puede utilizar la información de contacto proporcionada por usuarios, leads, clientes o visitantes del sitio web para responder consultas, proporcionar información solicitada, enviar comunicaciones relacionadas con el servicio, entregar propuestas, gestionar relaciones comerciales, informar sobre actualizaciones de productos, enviar comunicaciones administrativas o compartir información comercial sobre servicios de RiskyID que puedan ser relevantes para el destinatario, siempre de acuerdo con la ley aplicable.
Las comunicaciones de marketing pueden enviarse por correo electrónico u otros canales lícitos, sujetas a los requisitos aplicables de consentimiento, cancelación de suscripción y opt-out. RiskyID también puede utilizar información agregada, anonimizada o estadística sobre uso de la plataforma, desempeño, tendencias, categorías de industria, métricas de screening, mejoras de producto o adopción comercial para fines de investigación, análisis, informes internos, desarrollo de producto, materiales comerciales y marketing, siempre que dicha información no identifique a una persona o cliente específico salvo autorización correspondiente.
RiskyID podrá publicar casos de uso, testimonios, referencias de clientes, logotipos o historias de éxito únicamente cuando esté legalmente permitido y, cuando corresponda, con autorización del cliente o de forma agregada o anonimizada. Nada en esta sección permite a RiskyID vender, alquilar, compartir o transferir números de teléfono móvil, datos de opt-in o consentimiento SMS para fines de marketing, publicidad, promoción o generación de leads.

 

12. Screening Masivo, Monitoreo y Uso de API

Algunos planes pueden incluir screening masivo, monitoreo continuo o acceso API. El screening masivo debe realizarse utilizando las plantillas, formatos e instrucciones proporcionadas por RiskyID. RiskyID puede rechazar, retrasar o no procesar archivos que estén incompletos, corruptos, modificados, cargados en el formato incorrecto o que no cumplan con los requisitos técnicos o de datos aplicables.
El screening de personas y entidades puede requerir criterios de búsqueda, plantillas o flujos de trabajo diferentes. Los usuarios son responsables de validar la exactitud e integridad de los datos cargados y de asegurarse de que cuentan con autorización para procesar dichos datos.
Los usuarios de API deben proteger claves API, tokens, credenciales y endpoints de integración. RiskyID puede imponer límites de velocidad, límites de uso, restricciones técnicas, reglas de monitoreo u otros controles para proteger la estabilidad del sistema, cumplir con requisitos de proveedores de datos, prevenir abuso o preservar la calidad del servicio.
El monitoreo continuo o periódico, cuando esté incluido en un plan, está sujeto a disponibilidad de proveedores, límites técnicos, límites del plan, actualizaciones de datos y reglas operativas. RiskyID puede cambiar la frecuencia, alcance, formato o disponibilidad del monitoreo cuando sea necesario por razones técnicas, comerciales, regulatorias o de proveedor.

 

13. Tarifas, Planes, Facturación e Impuestos

Las tarifas, paquetes, suscripciones, paquetes de verificaciones, límites de uso, periodos de expiración y características del servicio se determinan de acuerdo con el plan, paquete, propuesta, orden de compra, factura o proceso de pago en línea aplicable. Salvo indicación en contrario, todos los precios se expresan en dólares de los Estados Unidos.
Las suscripciones mensuales se renuevan automáticamente salvo cancelación conforme al proceso disponible por RiskyID. Si cancela un plan mensual, continuará teniendo acceso hasta el final del periodo ya pagado, pero no recibirá reembolso, crédito ni devolución parcial por el periodo no utilizado, salvo que RiskyID indique lo contrario por escrito.
Los paquetes de verificaciones prepagadas, paquetes anuales, créditos o planes basados en uso pueden estar sujetos a fechas de expiración, límites de uso, restricciones de cuenta u otras condiciones indicadas al momento de la compra. Las verificaciones, créditos o búsquedas no utilizadas pueden expirar al final del periodo aplicable salvo indicación expresa en contrario por escrito.
RiskyID puede modificar precios, paquetes, características, límites de uso, términos de renovación o métodos de pago de tiempo en tiempo. Los cambios materiales en servicios pagados aplicarán prospectivamente, salvo indicación en contrario en una orden de compra, propuesta o acuerdo escrito.

 

14. Reembolsos y Cambios en el Servicio

Salvo que se indique expresamente en una orden de compra, propuesta o acuerdo escrito aplicable, los pagos no son reembolsables. RiskyID puede, a su discreción, otorgar créditos, extensiones o reembolsos en circunstancias limitadas, pero ninguna concesión crea una obligación futura.
RiskyID puede agregar, modificar, suspender, descontinuar o reemplazar funciones, módulos, interfaces, reportes, integraciones, fuentes de datos o flujos de trabajo. También podemos suspender o restringir el acceso a los Servicios si se requiere por razones de seguridad, mantenimiento, límites de proveedores, obligaciones legales, abuso, incumplimiento de estos Términos, falta de pago o protección del sistema.

 

15. Propiedad Intelectual

Todos los derechos, títulos e intereses sobre el nombre RiskyID, marcas, logotipos, plataforma, software, flujos de trabajo, diseños, reportes, documentación, contenido, prompts, procesos, métodos comerciales, know-how y otros materiales propietarios pertenecen a RiskyID, Ideas Premium Solutions, Inc. o sus licenciantes. Usted no adquiere derechos de propiedad intelectual por utilizar los Servicios.
Los nombres, marcas, logotipos y datos de terceros siguen siendo propiedad de sus respectivos titulares. Nada en estos Términos le otorga propiedad sobre propiedad intelectual de terceros.

 

16. Confidencialidad

Los usuarios pueden acceder a información confidencial, sensible, regulada o comercialmente valiosa a través de los Servicios. Usted acepta proteger dicha información mediante medidas de seguridad razonables y divulgarla únicamente a personas autorizadas que necesiten conocerla para fines legales, regulatorios, de cumplimiento, auditoría o gestión interna de riesgos.
Usted no puede divulgar públicamente, publicar, distribuir o compartir resultados de búsqueda, reportes, capturas de pantalla, datos subyacentes, flujos de trabajo de la plataforma, respuestas API u otros materiales confidenciales de RiskyID, salvo cuando sea requerido por ley, autoridad competente, auditoría, obligación regulatoria o permitido expresamente por escrito por RiskyID.

 

17. Exclusión de Garantías

Los Servicios y todo contenido, dato, reporte, material, software, integración y comunicación se proporcionan “tal como están” y “según disponibilidad”, sin garantías de ningún tipo, expresas, implícitas, legales o de otro tipo, incluyendo garantías de comerciabilidad, idoneidad para un propósito particular, exactitud, no infracción, disponibilidad, seguridad, continuidad o ausencia de errores.
RiskyID no garantiza que el uso de los Servicios satisfaga una obligación legal, regulatoria, contractual, de auditoría, cumplimiento, sanciones, prevención de lavado de dinero o debida diligencia específica. El usuario conserva la responsabilidad de diseñar, aplicar y documentar sus propios programas, políticas, controles y decisiones de cumplimiento.

 

18. Limitación de Responsabilidad

En la máxima medida permitida por la ley, RiskyID, Ideas Premium Solutions, Inc., sus directores, funcionarios, empleados, contratistas, afiliados, licenciantes, proveedores de datos, proveedores tecnológicos y socios comerciales no serán responsables por daños indirectos, incidentales, especiales, consecuenciales, ejemplares o punitivos, pérdida de beneficios, pérdida de ingresos, pérdida de datos, pérdida de uso, interrupción de negocio, daño reputacional o cualquier otra pérdida intangible derivada o relacionada con los Servicios o estos Términos.
En la máxima medida permitida por la ley, la responsabilidad total de RiskyID por cualquier reclamo derivado o relacionado con los Servicios o estos Términos no excederá el monto pagado por el cliente a RiskyID por el Servicio específico que dio origen al reclamo durante los tres (3) meses anteriores al evento que generó la responsabilidad.
Cualquier reclamo o causa de acción derivado o relacionado con los Servicios o estos Términos deberá presentarse dentro de un (1) año desde que surgió el reclamo, salvo que la ley aplicable exija un plazo mayor.

 

19. Indemnización

Usted acepta defender, indemnizar y mantener indemne a RiskyID, Ideas Premium Solutions, Inc., sus directores, funcionarios, empleados, contratistas, afiliados, licenciantes, proveedores de datos, proveedores tecnológicos y socios comerciales frente a cualquier reclamo, responsabilidad, daño, pérdida, costo o gasto, incluyendo honorarios razonables de abogados, derivados o relacionados con:
Su uso o mal uso de los Servicios;
Su incumplimiento de estos Términos;
Su violación de la ley aplicable o derechos de terceros;
Datos, nombres, archivos, identificadores u otra información enviada por usted o en su nombre;
Sus decisiones, acciones, omisiones o comunicaciones basadas en resultados o reportes de RiskyID;
La divulgación, modificación, redistribución o publicación no autorizada de datos, reportes o materiales de la plataforma RiskyID.

 

20. Terminación

RiskyID puede suspender, restringir o terminar su acceso a todos o parte de los Servicios en cualquier momento si consideramos que usted ha incumplido estos Términos, no ha pagado tarifas aplicables, ha creado un riesgo de seguridad, ha violado la ley, ha abusado de los Servicios o ha utilizado los Servicios de manera que pueda perjudicar a RiskyID, sus usuarios, proveedores de datos o socios comerciales.
Al terminar el acceso, su derecho a utilizar los Servicios finalizará inmediatamente. Las disposiciones relativas a propiedad intelectual, confidencialidad, restricciones de uso, exclusiones de garantía, limitación de responsabilidad, indemnización, ley aplicable y cualquier otra disposición que por su naturaleza deba sobrevivir continuarán vigentes.

 

21. Cambios a Estos Términos

RiskyID puede actualizar estos Términos de tiempo en tiempo. Los Términos actualizados serán publicados en el sitio web de RiskyID o estarán disponibles a través de los Servicios. Salvo indicación en contrario, los cambios entrarán en vigor al momento de su publicación.
Para cambios materiales que afecten suscripciones pagadas, RiskyID puede proporcionar aviso mediante el sitio web, correo electrónico, panel de cuenta, factura u otros medios razonables. Si no acepta los Términos actualizados, debe dejar de utilizar los Servicios y cancelar su plan conforme al proceso aplicable.

 

22. Ley Aplicable y Jurisdicción

Estos Términos y cualquier disputa derivada o relacionada con los Servicios se regirán por las leyes del Estado de Florida, Estados Unidos, sin considerar principios de conflicto de leyes. Usted acepta la jurisdicción personal y exclusiva de los tribunales estatales y federales ubicados o con competencia en el Condado de Lee, Florida, para cualquier disputa derivada o relacionada con estos Términos o los Servicios.

 

23. Acuerdo Completo

Estos Términos, junto con cualquier orden de compra, factura, propuesta, términos de suscripción, política de privacidad, términos de procesamiento de datos o acuerdo escrito firmado por RiskyID que resulte aplicable, constituyen el acuerdo completo entre usted y RiskyID respecto al uso de los Servicios. Si existe conflicto entre estos Términos y un acuerdo escrito firmado por RiskyID, el acuerdo escrito prevalecerá en la medida del conflicto.

 

24. Información de Contacto

Para preguntas sobre estos Términos o los Servicios, comuníquese con RiskyID en:

• Ideas Premium Solutions, Inc.
• orreo electrónico: [email protected]
• Soporte: [email protected]
• Teléfono en Estados Unidos: +1 (305) 900-5553

 

Última actualización: 15-May-2026